2021年7月の資産状況を公開していきます。
先月の資産状況に関しては、以下の記事をご覧ください。
2021年の投資方針はこちらで紹介しています。
2021年7月 資産総額：1,413万円
集計している資産項目は、以下の通りです。
- 生活費口座（銀行預金）
- 貯蓄用口座（銀行預金）
- 日本株式
- 米国株式
- 投資信託（つみたてNISA含む）
- 外貨建てMMF
- LINE証券(ポイント投資のみ)
- ジュニアNISA（2人分）
資産形成のため、自身で決めているマイルールは、下記の通りです。
- 【現金預金】
給与から6万/月、ボーナスから必要経費を除いた額を預金。 - 【日本株】
保有銘柄の配当金を、3・6・9・12月の第3週金曜日に全額再投資（SBIネオモバイル証券）。 - 【米国株】
毎月3万円（+配当再投資）で定期買付け。原則、入金月翌月に配当権利日を迎える銘柄の中で、最も時価評価額が低い銘柄に投資(楽天証券)。 - 【投資信託】
毎月5万円を楽天カード決済で積み立て実施中。- eMAXIS Slim S&P500：33,333円/月【つみたてNISA】
- eMAXIS Slim 全世界株式：16,667円/月【特定口座】
- 【LINE証券】
LINEPayクレジットカード（LINEPay）などで貯まったLINEポイントのみで運用。自己資金は一切使わない。投資日より最短で配当権利日を迎える銘柄を優先して投資。 - 【ジュニアＮＩＳＡ】
80万円/年×2人分を3年間投資（2021~23、トータル480万円入金）
現金（生活費口座+貯蓄用口座）
5月は車の買い替え、6月はジュニアNISAへの入金など2ヶ月連続で大きく減少しました。
7月はボーナスの支給があったため、増加に転じています。
【製薬会社30代平社員の賞与】
査定:中の中
支給額:1,062,760円
手取り:779,226円ここから42万円は嫁のつみたてNISA、残りはジュニアNISA資金にまわします！
— Lee (@Hanaab500) July 1, 2021
ただ、預金した分も後々ジュニアNISAへ入金することになりますので、あと2年は預金残高は減少傾向になると思います。
株式（日本株・米国株・LINE証券）
株式資産（日本株・米国株・LINE証券）は、先月比-42,027円で推移しています。7月の資産額は658万となりました。ここ3ヶ月は、安定した推移となっています。
ポイント投資オンリーのLINE証券も着々と資産が積みあがってきています。
投資信託
楽天カード決済による積み立て投資を実施中です。
7月も前月を上回る資産額に着地しています。2021年1月に100万円台に達し、そろそろ150万円に迫ろうかといった推移です。ドルコスト平均法による積み立てを実施しているせいか、安定した資産推移となっています。
ジュニアNISA
先月から開始したジュニアNISA（2人分）ですが、2021年分の上限額を証券口座へ入金済みです。
ジュニアNISAは、下記の組み合わせにしています。
- オリックス：100株
- 日本取引所グループ：100株
- eMAXIS Slim全世界株式
まだまだ開始したばかりなので、損益は気になりませんが現在やや含み損を抱えている状況です。
2021年7月の資産推移 まとめ
先月比の増減額：+460,524円
【内訳】
- 生活費口座：+16,247円
- 貯蓄用口座：+319,226円
- 日本株：-46,535円
- 米国株：+71,580円
- 投資信託：+71,217円
- 外貨建てMMF：+1,899円
- LINE証券：+16,982円
- ジュニアNISA：+9,908円
7月は大きな資産の動きはなく、安定的な推移となっています。
当面は1,500万円を目標に、資産を積み上げていきたいと思います。
現金比率は、先月の30.8%より1.4%アップの32.2%となりました。
米国株と日本株の比率は拮抗してきました。
将来的には、米国株が75％、日本株が25％の割合に持っていきたいと思います。
高配当株投資を行っている身としては、配当支払い能力が圧倒的に優れている米国株をメインに据えたいと考えています。
日本株は、優待目的の保有で十分かなと。
以上、2021年7月の資産状況公開でした。
最後までご覧頂き、ありがとうございました！！
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