2021年9月の資産状況を公開していきます。
先月の資産状況に関しては、以下の記事をご覧ください。
2021年の投資方針はこちらで紹介しています。
2021年9月 資産総額：1,494万円
集計している資産項目は、以下の通りです。
- 生活費口座（銀行預金）
- 貯蓄用口座（銀行預金）
- 日本株式
- 米国株式
- 投資信託（つみたてNISA含む）
- 外貨建てMMF
- LINE証券(ポイント投資のみ)
- ジュニアNISA（2人分）
資産形成のため、自身で決めているマイルールは、下記の通りです。
- 【現金預金】
給与から6万/月、ボーナスから必要経費を除いた額を預金。 - 【日本株】
保有銘柄の配当金を、3・6・9・12月の第3週金曜日に全額再投資（SBIネオモバイル証券）。 - 【米国株】
毎月3万円（+配当再投資）で定期買付け。原則、入金月翌月に配当権利日を迎える銘柄の中で、最も時価評価額が低い銘柄に投資(楽天証券)。 - 【投資信託】
毎月5万円を楽天カード決済で積み立て実施中。- eMAXIS Slim S&P500：33,333円/月【つみたてNISA】
- eMAXIS Slim 全世界株式：16,667円/月【特定口座】
- 【LINE証券】
LINEPayクレジットカード（LINEPay）などで貯まったLINEポイントのみで運用。自己資金は一切使わない。投資日より最短で配当権利日を迎える銘柄を優先して投資。 - 【ジュニアＮＩＳＡ】
80万円/年×2人分を3年間投資（2021~23、トータル480万円入金）
現金（生活費口座+貯蓄用口座）
現金保有額は、先月より微増の464万円でした。
いつも通り貯蓄用口座に6万円積み上げましたが、生活費口座が-3万円となり約3万円の増加となっています。
元々計算に入れていませんでしたが、今年の年末か来年年始あたりに自社株を売却予定です。現在の株価だと70万円ほどの評価額ですので、売却した場合は現金が大幅に増加する予定です。
自社株売ることにしました(２回目)。定期的に売却して、比率を下げるためです！
自分の会社は配当利回りも低いので他の銘柄に投資予定です♪— Lee (@Hanaab500) July 5, 2021
自社株は、もっと早い段階で売却予定でしたが、社内手続きに手間取り証券口座に移管するまで時間がかかってしました。売却により得た資金は他の銘柄に投資予定でしたが、大人しく貯金することにしました。笑
資産形成の手段として自社株の購入は役立つと思いますが、インサイダー取引の関係で手続きが面倒なのが難点です。
生活費口座に絶えず100万円以上は備えておきたいので、売却資金は当面現金として保有する予定です。
株式（日本株・米国株・LINE証券）
株式投資（日本株・米国株・LINE証券）は、先月比+301,352円、保有額716万円となりました。５週連続で含み益100万円をキープ中です。
株式投資は、4つの証券口座で保有しています。
日本株：SBIネオモバイル証券、LINE証券、PayPay証券
米国株：楽天証券
日本株の取引きで使用している証券会社は、いずれも1株から売買できるので少額投資には有難いサービスです。
日本株は優待目当てで購入していたモーニングスターが、ついに単元化しました。年2回、2500円相当の仮想通貨をもらえますので、株主優待で仮想通貨を保有したいと思います。
その他、ヤマハ発動機を10株、日本取引所グループ4株買い増しています（もちろん優待目当てです）。それぞれ単元化までは、あと80-90株ほど足りませんのでコツコツ買い増していきます。
日本株からもたらされた9月の配当金は、税引き後31,299円でした。2021年の累計受領額は、84,474円となりました。全額再投資にまわしています。
米国株は、アッヴィ【ABBV】を買い増したのみです。10月は構成比が最低比率となっているJ&J【JNJ】かスリーエム【MMM】のどちらかを買い増しする予定です。
9月に受領した配当金額は、税引き後$92.26でした。2021年の累計受領額は、$660.21となりました。引き続き、高配当株投資&配当金再投資を継続しながら、配当金を育てていきます。
ポイント投資オンリーのLINE証券も順調に資産が積みあがってきています。
LINEポイントによるポイント投資のみで、ついに20万円の大台にのりました。
1年間で4倍に資産が増えています。株高の影響など市場にも助けられていますが、毎月1万円前後の増加傾向です。
現状18銘柄保有していますが年間受領予定の配当金は、税引前で9,329円です。
9月は税引き後1,902円受領しています。自己資金無しでもらえたと考えると感慨深いですね。
LINE証券で投資しているLINEポイントの獲得推移は以下の通りです。
毎月1万円少々をポイント投資している感じです。
生活費の決済を還元率2%のLINEPayクレジットカードに集約しています。※
※還元率2%は2022年4月末までです
あとは、ポイントサイトとアンケートを駆使してLINEポイントを積み上げています。※
※マクロミル・モッピー・ポイントインカムで貯めたポイントは、Gポイントというサイトを通じてLINEポイントへ変換できます
年間受領予定の配当金が1万円を突破しそうなので、引き続きポイント投資で高配当株を買い増したいと思います。
投資信託
楽天カード決済による積み立て投資を実施中です。9月末時点での資産評価額は146万円でフィニッシュしています。
20ヶ月連続で右肩上がりに推移しています。ただ、米国市場が大幅に下落しているので、10月は前月割れの資産額になるかもしれません。とはいえ、投資信託は老後資金として積み上げいますので、淡々と機械的に買い増すのみです。むしろ、資産評価額の下落は安く沢山購入できるので、全く問題ないですね。
ジュニアNISA
6月から開始したジュニアNISA（2人分）ですが、2021年分の上限額を証券口座へ入金済みです。
ジュニアNISAは、下記の組み合わせにしています。
- オリックス：100株
- 日本取引所グループ：100株
- eMAXIS Slim全世界株式
9月末時点の評価額は167万円と、7万円の含み益で推移しています。
こちらも子供の大学費用として積み立てていますので、株主優待を堪能しながら長期投資を実行していきます。今年の12月には、2022年分の投資資金として上限額の半分となる80万円入金予定です。残りの半分は、2022年7月ごろに追加予定です。
2021年9月の資産推移 まとめ
先月比の増減額：+398,807円
【内訳】
- 生活費口座：-28,888円
- 貯蓄用口座：+60,000円
- 日本株：+253,845円
- 米国株：+27,415円
- 投資信託：+29,715円
- 外貨建てMMF：-472円
- LINE証券：+20,092円
- ジュニアNISA：+37,100円
9月は前月比+39万でフィニッシュしました。2021年5月の自家用車買い替えにより約200万分の資産が減りましたが、株式や投資信託の増加により急速に戻しつつあります。
現金比率は、先月の31.7%より0.6%ダウンの31.1%となりました。
個別株の比率が多くリスク満載のポートフォリオですが、40代までは現状の投資方針を貫いていきます！
以上、2021年9月の資産状況公開でした。
最後までご覧頂き、ありがとうございました！！
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