今年も残すところ、わずか1ヶ月ですね！
今回は、我が家の現金・金融資産もろもろ含め、2020年1月からの資産状況を公開していきます。
資産項目は、以下の通りです。
- 生活費口座
- 貯蓄用口座
- 日本株式
- 米国株式
- 投資信託（つみたてNISA含む）
- 外貨建てMMF
- LINE証券
各項目の資産割合は、ご覧の通りです。
現金（生活費口座＋貯蓄用口座）の割合が56％と、最も構成比が高くなっています。
次いで日本株式が21％、米国株式18.1％、投資信託4.3％です。
それでは、各項目の推移について触れていきます。
現金（生活費口座＋貯蓄用口座）：7,426,289円
貯蓄用口座は毎月の給与から6万円、ボーナスから20～30万先取り貯金しているため、順調に右肩上がりに推移しています。
生活費口座は年初に100万円以上の残高がありましたが、3月のコロナショック時に株式投資へまわした影響もあり、現在40～50万円の残高となっています。
当面は、貯蓄用口座が1,000万円に到達することを目標としています。
その後、預金の割合を下げ投資信託の割合を増やそうかなと。
生活費・貯蓄用口座は、金利と利便性を考慮してネットバンクを利用しています（※）。
※生活費口座：楽天銀行（金利0.1％）
貯蓄用口座：あおぞら銀行（金利0.2％）
日本・米国株式：5,185,703円
米国株は2020年6月から始めています。
コロナショックにより、2・3月で大幅に評価額が減少していますが、その後の株高により回復傾向にあります。
現状は、日本株を一部売却し米国株の買い増しにあてることで、リバランスを図っている最中です。
おおよそ半々の割合にはなってきていますが、理想として米国株75％、日本株25％まで持っていきたいと考えています。
日本株はスポット購入のみですが、米国株は毎月3万円を定期購入分として投入しています。
配当収入の最大化を目指し、高配当＆連続増配銘柄に投資しています。
投資信託：569,481円
2020年からつみたてNISA（eMaxis Slim米国株式）と特定口座で投資信託（eMaxis Slim全世界株式オールカントリー）に投資しています。
毎月5万円を楽天カード決済で積み立て中です。
- eMaxis Slim米国株式 33,333円/月【つみたてNISA】
- eMaxis Slim全世界株式 16,667円/月【特定口座】
投資信託は、長期での勝負だと思いますので、最低20年は積み立てることを最優先します。
特定口座のeMaxis Slim全世界株式は、現金が1,000万オーバーになった時点で、積立額を増やしていくつもりです。
売却は考えず、必要な時に取り崩すスタンスで活用しようかなと。
LINE証券：68,087円
LINE証券は、自己資金を一切使わずLINEポイントのみで投資しています。
日本株を1株（ミニ株？プチ株？）から購入できるのと、口座開設すると指定された銘柄を3株もらえるキャンペーンをやっているので始めてみました。
LINEポイントは、以下の項目で毎月稼いでいます。
モッピー・Gポイントは直接LINEポイントに変換することが可能です。
マクロミルは、Gポイントに一度変換してからLINEポイントに変えられます。
これらのアンケート・ポイントサイトを活用して、毎月5,000～10,000円ほどをLINE証券にポイント投資しています。
少額ながら四半期ごとに1,000円ほどの配当金が入ってくるようになりました。
もちろん、配当金は全額再投資です。笑
今年度の配当金は、JTとソフトバンクの割合が大部分を占めています。
様々な銘柄を購入しようと思いますが、当面は高配当なJT・ソフトバンクを集中的に買い増ししていく予定です。
普通はこんなこと怖くて出来ませんが、ポイント投資なので気軽に投資できるのが良いですね♪
ポイント投資や少額投資を試してみたい方には、LINE証券オススメです。
全資産の推移
今年は米国株に手を出したり、つみたてNISAを始めたりと、資産の配分バランスが大きく動きましたが、順調に資産が積みあがっているのは今後のモチベーション維持につながります。
現金比率が50％を超えている点は効率が悪いなと思いながらも、保守的な自分のリスク許容度にあっているかもしれません。
とはいえ、いつまでも現金を積み上げるだけでは、資産も頭打ちしてしまうので、貯蓄用口座に1,000万円貯まったら、投資信託の比率を大幅にあげようと思います。
具体的な積み立て金額は決めていませんが、現状の5万円から7～10万円に引き上げようかと考えています。
こちらに関しては、決まり次第本ブログで公開していきたいと思います。
以上、今回は2020年1月～11月の資産状況について公開しました。
